„Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”

… w okresie od 01.01.2028 r. do 31.12.2029 r. • Spłata kredytu następować będzie w następujących ratach: rata data spłaty do dnia kwota (zł) 1 I kwartał 2028 r. 1 500 000,00 2 I kwartał 2029 r. 1 500 000,00 • Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2026 r. • Wyjątkiem będzie sytuacja gdy 31 grudnia przypadnie na dzień wolny od pracy, w takim przypadku spłata kapitału i odsetek będzie dokonana w ostatnim dniu roboczym roku. • Przyjmuje się, że sobota nie jest dniem roboczym. • Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M, zaokrąglonej do drugiego miejsca po przecinku. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i będzie obowiązywała od pierwszego dnia rozpoczynającego kwartał kalendarzowy do ostatniego dnia kończącego kwartał kalendarzowy. Stawka WIBOR 3M obowiązująca w kwartale kalendarzowym, publikowana na stronie Bankier.pl przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres. • W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M, zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających zamawiającego, • W dniu podpisania umowy wysokość stawki WIBOR 3M przyjmuje się sprzed 2 dni roboczych przed dniem podpisania umowy. • Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia wg zmiennej stopy procentowej. • Odsetki będą naliczane według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania. • Spłata odsetek następować będzie na podstawie zawiadomienia, przesyłanego przez bank do kredytobiorcy w terminie 7 dni przed upływem końca miesiąca każdego kwartału. • Jeżeli data spłaty odsetek i kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie. • Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania. • Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Żyrzyn lub osoby przez niego upoważnionej. • Harmonogram spłaty kredytu będzie stanowił załącznik do umowy. • Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. • W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. • W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. • Dopuszcza się przesunięcia terminów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji. • W przypadku nie wykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy. Dla przedstawienia sytuacji finansowej Gminy Żyrzyn załączamy następujące sprawozdania, dokumenty: (scany) stanowiące załącznik nr 7 do SWZ: • sprawozdania za 2025 r. i II kwartał 2026, w tym: - sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych Rb-27S, - sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych Rb-28S, - sprawozdanie o nadwyżce/deficycie Rb-NDS, - sprawozdanie o stanie zobowiązań RB-Z - uchwała RIO w Lublinie w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu zaciągniętego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. • uchwałę budżetową na 2026 rok - dostępna na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Budżet » Rok 2026 link: https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=877 • sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy Żyrzyn za rok 2025 - dostępne na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Sprawozdania z realizacji budżetu » Rok 2026 link : https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=901